币圈“千疮百孔”？主要银行濒临破产、最大稳定币又被爆欺诈融资

• 2023-03-04 12:54:17 来源：华尔街见闻 上海

LUNA遭遇死亡踩踏、FTX轰然倒塌，去年的币圈风暴仍历历在目，如今又开始“爆雷”。

【资料图】

本周四，加密货币银行Silvergate Capital迟交10-K年度报告，单日暴跌近58%，多家加密公司发声与其撇清关系。祸不单行，本周六最大稳定币发行商Tether被曝欺诈，通过伪造文件和“影子中介”开立银行账户。

当下，币圈已几乎是“千疮百孔”，若币圈再发生剧震，Tether如之前的FTX经历大规模挤兑，可能将带来灾难性的影响。

Silvergate遭挤兑濒临破产

周三美股盘后，靠币圈起家的加密货币银行Silvergate Capital发布公告称，无法在3月16日的期限之前向SEC提交10-K年报。同时警告可能存在资本金不足的问题，未来一年持续经营的能力可能会受到影响。

受次消息影响，截止美股周四收盘，Silvergate单日暴跌近58%，创IPO以来最大单日跌幅，市值较2021年底币圈泡沫膨胀时缩水超97%。

随后，多家加密公司迅速发声与其撇清关系，美国最大加密货币交易所Coinbase、稳定币发行机构Paxos、币圈金融服务公司Galaxy Digital以及芝商所旗下Cboe Digital、Bitstamp交易所纷纷停止使用Silvergate的资金结算服务。

而谈起Silvergate的危机由头，主要是受FTX所害。Silvergate大约10%的总资产属于FTX，超过10亿美元被套在FTX里。FTX崩溃后，Silvergate已处理了81亿美元挤兑提款，今年1至2月期间被迫出售证券资产以满足提款需求。

摩根大通分析师Steven Alexopoulos对此表示，证券出售引发的损失显然足够大，足以引发上市公司公开宣布可能出现资本充足率的问题。同时，合作伙伴的纷纷出走，也将加剧Silvergate的流动性问题。

Tether被曝欺诈融资

币圈祸不单行，据媒体最新曝料，全球最大的稳定币发行商Tether通过伪造文件和“影子中介”开立银行账户。

作为此事的背景，2017年富国银行冻结了该公司的几个银行账户，并停止了其美元汇出的业务。

报道指出，为了继续访问全球金融体系，Tether使用了欺诈性文件、虚假身份，其在2018年以多家公司高管名义开立账户，并对这些公司的名称进行了微调。在2018年10月期间，Tether及其姊妹公司Bitfinex为亚洲空壳公司开立了至少9个新的银行账户。

此外，“影子银行”Crypto Capital Corp.因涉嫌欺诈和洗钱在2018年被关闭，而在此之前其持有Tether资金。

Tether首席技术官Paolo Ardoino随后在推特发文驳斥，称报道包含大量错误信息和不准确之处。

值得一提的是，Tether发行的稳定币USDT以1:1的比率锚定美元，在加密货币市场中最为通用、稳定币市场上占比最高。目前，流通的代币为711.24亿美元，而Tether的交易量通常是比特币和以太币的总和。根据CoinMarketCap的数据，过去24小时，USDT的交易额为372.39亿美元，而比特币为256.5亿美元，以太币为97亿美元。

因此，一旦Tether像FTX那样经历大规模银行挤兑，可能会给加密市场带来灾难性的影响。

标签： 欺诈融资 个人银行业务

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